Presentación de información estadística sobre pagos

Documentación obligatoria

1. Formulario operadores de sistemas de pago

Documentación obligatoria

1. EPF-003 Formulario de solicitud de exención

2. La solicitud debe presentarse durante los dos primeros meses del año anterior al año de la información a declarar. Debe incluir el detalle de los importes de las operaciones realizadas en el año natural anterior.

   Si la inscripción en los Registros Oficiales del Banco de España se realiza después del plazo general para solicitar la exención, podrá solicitarla para el año en curso dentro de los dos meses siguientes a la fecha de inscripción.

   El Banco de España notificará a cada solicitante si su solicitud de exención ha sido aceptada o denegada. Si se concede, la exención solo será válida para ese año. Para quedar exento en años posteriores, será necesario presentar nuevas solicitudes.

Documentación obligatoria

1. Las personas físicas o jurídicas que hayan obtenido una exención deberán presentar la información estadística correspondiente a los cuadros 4b y 5b del Anexo III del Reglamento (UE) 1409/2013. Esta información debe referirse al primer y segundo semestre del año anterior (S1 y S2) y enviarse antes del 15 de marzo del año siguiente.

   La información debe enviarse en archivos XML correspondientes al Archivo Anual. Cada archivo XML debe comprimirse en formato “.ZIP” y elaborarse según las especificaciones técnicas recogidas en la Aplicación Técnica 8/2023 (derivada de la Circular 2/2022) y sus ficheros de apoyo, disponibles en el apartado “Normativa relacionada”.

   Para más información, puedes descargar el Manual de Aplicación Técnica de los ficheros de apoyo desde este enlace.

   Los archivos deben validarse utilizando los siguientes esquemas XSD:

   “EPF_Common.xsd”

   “EstadisticaAnual.xsd”

   Puedes descargar los esquemas desde este enlace: XSD Anual.

   En el apartado “Otra información de interés” se incluyen ejemplos de archivos XML similares a los que deben enviar los proveedores de servicios de pago (PSP) para el reporte del Archivo Anual Ejemplo XML Reporte Anual (S1 2024).

Documentación obligatoria

1. EPF-003 Formulario de solicitud de exención

2. La solicitud debe presentarse durante los dos primeros meses del año anterior al año de la información a declarar. Debe incluir el detalle de los importes de las operaciones realizadas en el año natural anterior.

   Si la inscripción en los Registros Oficiales del Banco de España se realiza después del plazo general para solicitar la exención, podrá solicitarla para el año en curso dentro de los dos meses siguientes a la fecha de inscripción.

   El Banco de España notificará a cada solicitante si su solicitud de exención ha sido aceptada o denegada. Si se concede, la exención solo será válida para ese año. Para quedar exento en años posteriores, será necesario presentar nuevas solicitudes.

   Las personas físicas o jurídicas que hayan obtenido una exención deberán presentar la información estadística correspondiente a los cuadros 4b y 5b del Anexo III del Reglamento (UE) 1409/2013 de forma electrónica. 

Documentación obligatoria

1. EPF-005 Formulario de notificación de inactividad

2. Este formulario debe presentarse cada trimestre, dentro del trimestre natural correspondiente, y como máximo el día 15 del último mes de ese trimestre:

   * Primer trimestre: hasta el 15 de marzo.

   * Segundo trimestre y primer semestre: hasta el 15 de junio.

   * Tercer trimestre: hasta el 15 de septiembre.

   * Cuarto trimestre y segundo semestre: hasta el 15 de diciembre.

Documentación obligatoria

1. EPF-004 Formulario de notificación de actividad exclusivamente semestral

2. Este formulario debe presentarse cada trimestre, dentro del trimestre natural correspondiente, y como máximo el día 15 del último mes de ese trimestre:

   * Primer trimestre: hasta el 15 de marzo.

   * Segundo trimestre: hasta el 15 de junio.

   * Tercer trimestre: hasta el 15 de septiembre.

   * Cuarto trimestre: hasta el 15 de diciembre.

Documentación obligatoria

1. La información debe enviarse en archivos XML correspondientes al Archivo Semestral. Cada archivo XML debe comprimirse en formato “.ZIP” y elaborarse según las especificaciones técnicas recogidas en la Aplicación Técnica 8/2023 (derivada de la Circular 2/2022) y sus ficheros de apoyo, disponibles en el apartado “Normativa relacionada”.

   Para más información, puedes descargar el Manual de Aplicación Técnica de los ficheros de apoyo desde este enlace.

   Los archivos deben validarse utilizando los siguientes esquemas XSD:

   “EPF_Common.xsd”

   “EstadisticaSemestral.xsd”

   Puedes descargar los esquemas desde este enlace: XSD Semestral.

   En el apartado “Otra información de interés” se incluyen ejemplos de archivos XML similares a los que deben enviar los proveedores de servicios de pago (PSP) para el reporte del Archivo Semestral. Ejemplo XML Reporte Semestral_S2 2024.

   Los PSP que hayan notificado actividad exclusivamente semestral deben presentar:

   * La información del primer semestre (S1) antes del 15 de septiembre del mismo año.

   * La información del segundo semestre (S2) antes del 15 de marzo del año siguiente.

Documentación obligatoria

1. EPF-001 Formulario de comunicación número de clientes

2. Los proveedores de servicios de pago (PSP) que únicamente presten servicios de información sobre cuentas y estén inscritos como entidades prestadoras de este servicio, deben presentar la información estadística correspondiente al formulario-001 en los siguientes plazos:

   * Primer semestre (S1): antes del 15 de septiembre del mismo año.

   * Segundo semestre (S2): antes del 15 de marzo del año siguiente.

Documentación obligatoria

1. La información debe enviarse en archivos XML correspondientes al Archivo Trimestral. Cada archivo XML debe comprimirse en formato “.ZIP” y elaborarse según las especificaciones técnicas recogidas en la Aplicación Técnica 8/2023 (derivada de la Circular 2/2022) y sus ficheros de apoyo, disponibles en el apartado “Normativa relacionada”.

   Para más información, puedes descargar el Manual de Aplicación Técnica de los ficheros de apoyo desde este enlace.

   Los archivos deben validarse utilizando los siguientes esquemas XSD:

   “EPF_Common.xsd”

   “EstadisticaTrimestral.xsd”

   Puedes descargar los esquemas desde este enlace: XSD Trimestral.

   En el apartado “Otra información de interés” se incluyen ejemplos de archivos XML similares a los que deben enviar los proveedores de servicios de pago (PSP) para el reporte del Archivo Trimestral. Ejemplo XML Reporte Trimestral_T3 2024.

   Los PSP deben presentar la información estadística trimestral en los siguientes plazos:

   * Primer trimestre (T1): hasta el último día hábil de abril del mismo año.

   * Segundo trimestre (T2): hasta el último día hábil de julio del mismo año.

   * Tercer trimestre (T3): hasta el último día hábil de octubre del mismo año.

   * Cuarto trimestre (T4): hasta el último día hábil de enero del año siguiente.

Documentación obligatoria

1. La información debe enviarse en archivos XML correspondientes al Archivo Semestral. Cada archivo XML debe comprimirse en formato “.ZIP” y elaborarse según las especificaciones técnicas recogidas en la Aplicación Técnica 8/2023 (derivada de la Circular 2/2022)), y sus ficheros de apoyo, disponibles en el apartado “Normativa relacionada”.

   Para más información, puedes descargar el Manual de Aplicación Técnica de los ficheros de apoyo desde este enlace.

   Los archivos deben validarse utilizando los siguientes esquemas XSD:

   “EPF_Common.xsd”

   “EstadisticaSemestral.xsd”

   Puedes descargar los esquemas desde este enlace: XSD Semestral.

   En el apartado “Otra información de interés” se incluyen ejemplos de archivos XML similares a los que deben enviar los proveedores de servicios de pago (PSP) para el reporte del Archivo Semestral. Ejemplos XML T3, T4 y S2 2024.

   Presentarán la información estadística correspondiente al primer semestre (S1) no más tarde del decimoquinto día del mes de septiembre siguiente al final del S1 y, al segundo semestre (S2) no más tarde del decimoquinto día de marzo siguiente al final del año al que se refiera la información. Para ello, habrán presentado previamente la información correspondiente a los trimestres integrantes de cada semestre (T1 y T2 para S1; T3 y T4 para S2).