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    Evaluación de la idoneidad de altos cargos del resto de entidades supervisadas

    Idoneidad resto entidades

    Código de trámite: ES_BDE_C461_P192

    Antes de inscribir a un alto cargo en el Registro de Altos Cargos, se debe obtener una evaluación del Banco de España sobre la idoneidad de los candidatos de ciertas entidades supervisadas. Este proceso aplica también a directores de sucursales extranjeras de entidades de dinero electrónico no autorizadas en la UE. La evaluación se realiza en dos casos: al nombrar un nuevo alto cargo o cuando hay indicios que afecten la idoneidad de un alto cargo en funciones, como cambios sustanciales en sus responsabilidades.

     

    Público objetivo:
    Instituciones financieras

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    Se disponen los trámites para, con carácter previo a su inscripción en el Registro de Altos Cargos, obtener la preceptiva evaluación por parte del Banco de España de los requisitos de idoneidad de los altos cargos de las entidades supervisadas pertenecientes a alguna de las siguientes categorías: Entidades de Dinero Electrónico, Entidades de Pago, Entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas, Sociedades de Tasación, Sociedades de Garantía Recíproca, Sociedades de Reafianzamiento, Titulares de Establecimientos de Compra Venta de Moneda Extranjera.

    Asimismo, el presente proceso es también aplicable a los directores de las sucursales de las entidades de dinero electrónico que sean extranjeras y no autorizadas en un país de la Unión Europea, siempre que sean los máximos responsables de determinar de modo efectivo la orientación de dichas sucursales.

    Este proceso establece los trámites preceptivos relativos a las evaluaciones de idoneidad realizadas por la autoridad competente a iniciativa de las entidades supervisadas:

    1. Con motivo del nombramiento de un nuevo alto cargo.
    2. Con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad de uno de sus altos cargos en funciones, como la existencia de un nuevo procedimiento judicial, o un concurso de acreedores. Deberán entenderse comprendidos dentro de este supuesto aquellos cambios sustanciales en las funciones de un alto cargo ya inscrito en los Registros de altos cargos del Banco de España, tales como: el nombramiento de un consejero como presidente o consejero delegado, el cambio de no ejecutivo a ejecutivo, o un aumento significativo del número de cargos del candidato, entre otros.

    Trámite para: 

    • Entidades supervisadas por el Banco de España: Entidades de Dinero Electrónico, Entidades de Pago, Entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas, Sociedades de Tasación, Sociedades de Garantía Recíproca, Sociedades de Reafianzamiento, Titulares de Establecimientos de Compra Venta de Moneda Extranjera.
    • Directores de las sucursales de las entidades de dinero electrónico que sean extranjeras y no autorizadas en un país de la Unión Europea (máximo responsable).

    Avisos

    Los formularios que se encuentran a disposición de los solicitantes para este tipo de procedimiento son de uso obligatorio, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 66.6 y 68.1 de la Ley 39/2015.

    Los formularios deberán presentarse debidamente cumplimentados y acompañados de la documentación requerida. La presentación de otros formularios que no sean estos, así como su presentación incompleta, tendrá las consecuencias establecidas en los artículos 66.6, 68.1 y concordantes de la Ley 39/2015.

     

    Las personas jurídicas, y demás sujetos obligados, en virtud del artículo 14, apartados 2 y 3, de la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas, deberán presentar su solicitud mediante registro electrónico.

    Las evaluaciones de idoneidad por la autoridad competente se efectúan mediante comunicación y procedimiento distinto del de "Inscripción en el Registro de Altos Cargos", sin perjuicio de lo cual, cuando la solicitud de inscripción pueda presentarse antes de que se haya resuelto la evaluación de idoneidad, se tramitará consecutivamente, comunicándose a la entidad solicitante en unidad de acto el resultado de ambos procedimientos.

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    ¿Quién eres?

    Plazo de presentación

    • Para nuevos nombramientos o cambios sustanciales de funciones: a la mayor brevedad posible desde su propuesta de nombramiento.
    • Para procesos iniciados con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad del alto cargo en funciones: dentro de los 15 días hábiles desde que se tenga conocimiento de los indicios fundados.

    Plazo de resolución

    Tres meses.

    Órgano encargado de la resolución

    Banco de España 

    División de Análisis de Idoneidad y Registro de Altos Cargos

    Consultas sobre el trámite

    División de Análisis de Idoneidad y Registro de Altos Cargos

    Dirección postal

    Banco de España
    Departamento de Autorizaciones y Registros
    División de Análisis de Idoneidad y Registro de Altos Cargos
    C/ Alcalá, 48 - 28014 Madrid

    Palabras Clave

    • Buen gobierno
    • Honorabilidad de altos cargos
    • Idoneidad de altos cargos

    Última actualización: 15/09/2025