Delegación de funciones o servicios esenciales de las entidades de crédito y de los establecimientos financieros de crédito

Documentación obligatoria

1. La solicitud deberá contener la siguiente información y/o acompañarse de la siguiente documentación:

2. 1. Política de delegación de prestación de servicios o del ejercicio de funciones esenciales, aprobada por el consejo de administración y certificación de su aprobación.
   2. Certificaciones de los acuerdos adoptados por el consejo de administración o comité encargado en relación con la aprobación de la delegación.
   3. El correspondiente análisis de riesgos, las medidas de control y mitigadoras de los riesgos y el riesgo residual aceptado por la entidad que, en su caso, procedan.
   4. Especificación de la unidad de control del área o el receptor del servicio responsable del seguimiento y control de cualesquiera de las funciones o servicios que se deleguen.
   5. Elección del proveedor de servicios: se considerarán la calidad, la experiencia, y la estabilidad de los proveedores, incluyendo, a estos efectos, sin limitación, su solvencia financiera y grado de continuidad en la prestación de los servicios, su reputación en el mercado y el grado en que estos cumplen con las leyes y normas más relevantes que les son de aplicación. En particular, deberá valorarse el modo en que se cumple con las normas de prevención de blanqueo de capitales y de protección a la clientela.
   6. Contrato de delegación o el borrador de contrato de delegación, en su versión más definitiva posible, e incluyendo las especificaciones establecidas en la regulación aplicable. Además, cuando proceda, se incluirá el acuerdo de nivel de servicio pactado con el proveedor de servicios en el que la entidad delega o pretende delegar la función esencial. En caso de haber facilitado un borrador, tras la firma del contrato, la entidad enviará a la autoridad competente el contrato firmado en el plazo de 15 días, sin perjuicio de que la autoridad competente pueda requerir ese contrato en cualquier momento.
   7. Información sobre el plan de contingencias del proveedor de los servicios, que permita mantener su actividad y limitar las pérdidas de la entidad en caso de incidencias graves.
   8. Información sobre el plan de contingencia de la entidad que deberá incluir y contemplar adecuadamente los servicios o funciones que hayan sido objeto de delegación, en particular los que tengan carácter esencial, y establecerán alternativas a la delegación contratada.
   9. Análisis de la fórmula o diseño de delegación en el que se examinen los beneficios y riesgos involucrados en relación con la delegación de servicios o funciones, así como la descripción de la solución adoptada y evidencia de la aprobación de la delegación por el órgano correspondiente de la entidad.
   10. Plan de salida o, en su caso, de reincorporación de la función o servicio objeto de delegación.

3. Otra documentación

   El Banco de España podrá requerir la información y/o documentación adicional que considere necesaria para poder tramitar la solicitud presentada.