Concesión de créditos, avales y garantías a los miembros del consejo de administración o a los directores generales o asimilados

Documentación obligatoria

1. 1. Norma 35.4.Circular 2/2016 del Banco de España.

2. La solicitud deberá incluir información detallada sobre:

   1. El titular de la operación.
   2. El cargo que desempeña en la entidad.
   3. El importe de la operación.
   4. El importe total de las operaciones vivas realizadas con el titular de la operación o con las personas indicadas en el artículo 35.2 del Real Decreto 84/2015.
   5. El plazo de la operación.
   6. El tipo de interés de la operación.
   7. Las comisiones aplicables.
   8. Las garantías de la operación.
   9. Otras condiciones.

    

3. 1. Norma 35.5.Circular 2/2016 del Banco de España.

4. La solicitud deberá acompañarse de la siguiente documentación:

   • Certificado del órgano aprobador con el siguiente contenido:
     1. Declaración de que se ha analizado expresamente la operación y se ha concluido que no está exenta de autorización, al no cumplir con los requisitos de exención contemplados en artículo 35.2 del Real Decreto 84/2015.
     2. Términos en los que se haya valorado la operación, con indicación de la documentación que se haya revisado y el resultado de la valoración efectuada.
     3. Declaración de que la operación ha sido concedida en condiciones similares a las de operaciones de igual naturaleza otorgadas a la clientela o a todos los empleados.
     4. Declaración de que el procedimiento de seguimiento que se aplicará a la operación aprobada será el establecido con carácter general para operaciones de la misma naturaleza.
     5. Declaración expresa de que la operación no afecta a la gestión sana y prudente de la entidad ni al correcto cumplimiento de la normativa de ordenación y disciplina.

   En caso de que el órgano aprobador sea el órgano de administración y el interesado sea un miembro de dicho consejo, declaración de que el acuerdo se ha adoptado sin la participación del interesado.

   • Informe del departamento de cumplimiento normativo o de auditoría interna, según proceda, que incluya:
     1. Confirmación de que la operación ha sido aprobada por el órgano competente siguiendo el procedimiento de análisis y valoración correspondiente para operaciones de la misma naturaleza.
     2. Confirmación de que la operación no interfiere en el adecuado reparto de responsabilidades dentro de la organización.
     3. Confirmación de que las características de la operación cuya autorización se solicita, en particular en cuanto a importe, plazo, tipo de interés y garantías se refiere, son coherentes con la política de riesgos aprobada por el consejo de administración.

    

5. El Banco de España podrá requerir la información y/o documentación adicional que considere necesaria para poder tramitar la solicitud presentada.