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Comunicación de fraudes por parte de las entidades

Comunicación de fraudes por parte de las entidades

Código de trámite: ES_BDE_C897_P233

Comunicación de aquellas operaciones sobre las que tengan motivos razonables para sospechar de la existencia de fraude por parte del ordenante.

Público objetivo:

Instituciones financieras

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Descripción del trámite
Tramitación y documentación
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Descripción del trámite

Los proveedores de servicios de pago del ordenante deberán comunicar al Banco de España, concretamente al Departamento de Conducta de Entidades, las operaciones sobre las que tengan motivos razonables para sospechar de la existencia de fraude por parte del ordenante. Conforme a lo establecido en el artículo 45.1 del Real Decreto-ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera.

Trámite para: Proveedores de servicios de pago.

Tramitación y documentación

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Cómo iniciar la presentación

Accede al Registro Electrónico desde "Iniciar tramitación" utilizando los sistemas de autenticación aceptados por el Banco de España.
Selecciona "Rellenar formulario" y elige la opción que necesites.
Rellena los datos, aporta la documentación requerida y selecciona “Enviar”.
Si la solicitud se ha enviado con éxito podrás consultar el documento “Acuse de recibo” y guardar un comprobante.

Puedes consultar la "Guía de requisitos e instrucciones de registro electrónico", también disponible en el apartado "Otra información de interés".

Documentación obligatoria

ECM-009 Formulario comunicación fraudes_ Modelo Normalizado
El “ECM-009 Formulario comunicación fraudes_ Modelo Normalizado” debidamente cumplimentado y validado, siguiendo el siguiente procedimiento:

1.- Descargar el “ECM-009 Formulario comunicación fraudes_ Modelo Normalizado” disponible en el apartado “Tramitación”, cumplimentarlo (con Adobe Reader DC necesariamente) y pulsar el botón “Validar” para verificar que los datos son correctos.

2. Una vez validado se debe guardar el fichero con el formato de nombre correcto: XXXX_MODELO NORMALIZADO FRAUDE_AAAAMMdd-hhmm.pdf, donde:

XXXX: código de la entidad en Registro de Entidades de Banco de España

AAAAMMdd el año, mes y día

hhmm hora y minuto de la validación

3. En el caso de incluir algún documento adjunto al “ECM-009 Formulario comunicación fraudes_ Modelo Normalizado”, no se admitirán nombres de ficheros repetidos y/o con caracteres especiales y con nombres largos (máximo 100 caracteres).