Autorización de actividad transfronteriza de entidades de pago o de dinero electrónico españolas en un Estado no miembro de la UE

Documentación obligatoria

1. 1. a) Escrito de la entidad explicando los motivos de la solicitud y el tipo de servicios que va a prestar.
   2. b) La información del Estado en cuyo territorio pretende establecer la sucursal y el domicilio previsto para la misma.
   3. c) Un programa de actividades en el que se indique, en particular, las operaciones que pretenda realizar y la estructura de la organización de la sucursal.
   4. d) Un plan de negocio que incluya:
      1. Los principales objetivos y la estrategia de negocio y una explicación de cómo esta actividad transfronteriza contribuirá a la estrategia de la entidad y, en su caso, de su grupo.
      2. Una previsión del presupuesto para los tres primeros ejercicios financieros completos.
   5. e) Una declaración responsable respecto a la extensión de las actividades a realizar en el país de destino, y a los procedimientos y políticas de control interno, administrativos y contables implantados por la entidad con indicación, en particular, de:
      1. La/s persona/s responsables y divisiones en la entidad, responsables de esta operativa.
      2. Los procedimientos que aseguren la adecuada separación de estas actividades del resto que realiza la entidad en la Unión Europea.
      3. Los sistemas de TI (Tecnologías de la Información), procesos e infraestructura que se utilizarán en la realización y control de la actividad.
      4. Las particularidades que la operativa pueda suponer respecto de la seguida en la Unión Europea, en particular, en lo relativo a los mecanismos de liquidación.

Documentación obligatoria

1. 1. a) Escrito de la entidad explicando los motivos de la solicitud y el tipo de servicios que va a prestar.
   2. b) Importe de la inversión y del porcentaje que representa la participación en el capital y en los derechos de voto de la entidad que se va a crear. Indicación, en su caso, de las entidades a través de las cuales se efectuará la inversión.
   3. c) Proyecto de estatutos sociales, acompañado de una certificación registral negativa de la denominación social propuesta.
   4. d) Programa de actividades, en el que de modo específico deberá constar el tipo de operaciones que se pretenden realizar, la organización administrativa y contable, los procedimientos de control interno, los procedimientos previstos para atender las quejas y reclamaciones que presenten sus clientes, así como los procedimientos y órganos de control interno y de comunicación que se establezcan para prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
   5. e) Relación de personas que hayan de integrar el primer consejo de administración y de quienes hayan de ejercer como directores generales o asimilados, así como de los responsables de las funciones de control interno y otros puestos clave para el desarrollo diario de la actividad de la entidad.
   6. f) Relación de los socios que van a tener participaciones significativas.
   7. g) Descripción completa de la normativa aplicable a las entidades de pago o entidades de dinero electrónico en el Estado donde se vaya a constituir la nueva entidad y, en particular, la normativa del régimen supervisor al que esté sometida la entidad y de la que pueda apreciarse la inexistencia de obstáculos para el ejercicio de la supervisión consolidada, así como de la normativa vigente en materia fiscal y de prevención del blanqueo de dinero.

Documentación obligatoria

1. 1. a) Escrito de la entidad explicando los motivos de la solicitud y el tipo de servicios que va a prestar.
   2. b) Importe de la inversión y del porcentaje que representa la participación en el capital y en los derechos de voto de la entidad que se va a crear. Indicación, en su caso, de las entidades a través de las cuales se efectuará la inversión.
   3. c) Proyecto de estatutos sociales, acompañado de una certificación registral negativa de la denominación social propuesta.
   4. d) Programa de actividades, en el que de modo específico deberá constar el tipo de operaciones que se pretenden realizar, la organización administrativa y contable, los procedimientos de control interno, los procedimientos previstos para atender las quejas y reclamaciones que presenten sus clientes, así como los procedimientos y órganos de control interno y de comunicación que se establezcan para prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
   5. e) Relación de personas que hayan de integrar el primer consejo de administración y de quienes hayan de ejercer como directores generales o asimilados, así como de los responsables de las funciones de control interno y otros puestos clave para el desarrollo diario de la actividad de la entidad.
   6. f) Relación de los socios que van a tener participaciones significativas.
   7. g) Descripción completa de la normativa aplicable a las entidades de pago o entidades de dinero electrónico en el Estado donde se vaya a constituir la nueva entidad y, en particular, la normativa del régimen supervisor al que esté sometida la entidad y de la que pueda apreciarse la inexistencia de obstáculos para el ejercicio de la supervisión consolidada, así como de la normativa vigente en materia fiscal y de prevención del blanqueo de dinero.
   8. h) El plazo previsto para la realización de la inversión.
   9. i) Las cuentas anuales de los dos últimos ejercicios de la entidad participada.
   10. j) En su caso, los derechos de la entidad en orden a designar representantes en los órganos de administración y dirección de aquélla.

2. Aviso 1:

   La información señalada en las letras c) a f) se podrá limitar a aquellos datos que tengan un carácter público.

Documentación obligatoria

1. FDU-106 Formulario de presentación de subsanación de documentos (SUBSAN)