- ¿Quién eres?
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¿Qué necesitas?
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Autorizaciones, Registros y actividades supervisoras
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- Créditos a altos cargos
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- Evaluación de idoneidad de altos cargos
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- Declaraciones y reportes de información
- Otros servicios y trámites
- Reclamaciones, denuncias, quejas y consultas
- Solicitudes de certificaciones e informes
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Autorizaciones, Registros y actividades supervisoras
Canales de denuncia
Código de trámite: ES_BDE_C793_P272
Este trámite permite comunicar, de manera segura y confidencial, posibles irregularidades del Banco de España, sus empleados o sus altos cargos (canal interno) o de entidades supervisadas, así como actividades no autorizadas (canal externo).
Público objetivo:
Descripción del trámite
Este proceso permite comunicar de manera segura y confidencial:
- Canal interno: Posibles incumplimientos o irregularidades del Banco de España, sus empleados o altos cargos.
- Canal externo: Posibles infracciones de la normativa de ordenación y disciplina por entidades supervisadas. También puede usar este canal si sospecha que una entidad realiza actividades reservadas legalmente o usa denominaciones propias sin autorización o inscripción en los preceptivos registros.
Para más información sobre los canales de denuncia del Banco de España, acceda al siguiente enlace: Canales de denuncias del Banco de España.
Trámite para: cualquier persona física o jurídica.
Tramitación y documentación
- 1 /2 Elige el tipo de usuario que eres Siguiente: Elige cómo presentar el trámite
- 2 /2 Elige cómo presentar el trámite Siguiente: Te enseñamos la documentación necesaria
- Te enseñamos la documentación necesaria
Contacto
Consultas sobre el trámite
Vicesecretaría. División de Cumplimiento
Dirección postal
Banco de España
Vicesecretaría.
División de Cumplimiento
C/ Alcalá, 48
28014 Madrid
Normativa
- Ley 10/2014 de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito
- Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión
- Reglamento (UE) n.º 575/2013, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión
- Directiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo y del Consejo de 25 de noviembre de 2015 sobre servicios de pago en el mercado interior
- Real Decreto-ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera
- EBA/GL/2017/13 Directrices relativas a los procedimientos de reclamación sobre presuntas infracciones de la Directiva (UE) 2015/2366 (PSD2) (80 KB)
- Directiva (UE) 2019/1937 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de octubre de 2019, relativa a la protección de las personas que informen sobre infracciones del Derecho de la Unión.
- Ley 2/2023, de 20 de febrero, reguladora de la protección de las personas que informen sobre infracciones normativas y de lucha contra la corrupción.
- Ver más
Palabras Clave
- Infracciones de la normativa de ordenación
- Infracciones de la normativa de disciplina
- Canales de denuncia del Banco de España
- Infracciones del Banco de España
- Infracciones de entidades supervisadas
- Denuncias de servicios de pago
- Infracciones de supervisión prudencial
Última actualización: 15/09/2025
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