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Presentación de información estadística sobre pagos

Presentación de información estadística sobre pagos ES_BDE_C15J_P187

Descripción del proceso

AVISO: publicación de la Aplicación Técnica nº 8/2023 con entrada en vigor a partir del día 18 de septiembre de 2023 inclusive, quedando derogada la Aplicación Técnica nº 1/2022.

Envío de estadísticas sobre pagos por los proveedores de servicios de pago (en adelante, PSP) y operadores de sistemas de pago, al Banco de España, en base a los requerimientos del Reglamento (UE) nº 1409/2013 del Banco Central Europeo (BCE), modificado por el Reglamento (UE) nº 2020/2011 de 1 de diciembre de 2020, sobre estadísticas de pago, que establece el marco para la recopilación de estadísticas relativas a pagos por el Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC). Este reglamento ha ampliado el alcance de la información estadística que debe enviarse al BCE, incluyendo diversa información adicional e integrando en el reporte de datos estadísticos de pago los datos de fraude contemplados en las directrices EBA/GL/2018/05.

Entre los nuevos requerimientos se incluye información sobre operaciones de pagos con tarjetas con desglose por código de categoría de comerciante y país que será de utilidad en la estimación del comercio digital transfronterizo.

Los PSP y operadores de sistemas de pago tienen la obligación de reportar la información conforme a los procedimientos establecidos por los Bancos Centrales Nacionales.

Público objetivo

Los PSP y los operadores de sistemas de pago establecidos en España.

Cómo iniciar el trámite

Electrónico:

Su uso es obligatorio para las personas jurídicas y recomendable para las personas físicas.

PSP con operativa sujeta a declaración Trimestral, Semestral o Anual (Exención)	Para proceder al envío de la información estadística, las entidades remitentes declarantes deberán utilizar exclusivamente el canal de envío Internet-ITW, disponible en el apartado "Tramitación”. La información se enviará en archivos XML (Archivo Trimestral, Semestral o Anual, según corresponda), comprimidos (“.ZIP” para cada archivo XML) que habrán sido elaborados conforme a las especificaciones detalladas en la Aplicación Técnica 8/2023 derivada de la Circular 2/2022 (disponibles en el apartado “Normativa relacionada”), y validados con el Esquema XSD correspondiente, (todos disponibles en el apartado “Tramitación” en versión comprimida): “EPF_Common.xsd” “EstadisticaTrimestral.xsd” “EstadisticaSemestral.xsd” “EstadisticaAnual.xsd” En “Otra información de interés” se incluyen a modo de ejemplo archivos XML para el reporte del Archivo Trimestral, Semestral y Anual similares a los que deben enviar los PSP.
Personas físicas o jurídicas acogidas al régimen de Exención (reporte Anual), PSP sin actividad sujeta a declaración y PSP con actividad exclusivamente semestral	Para proceder al envío del formulario correspondiente, se deberá presentar la documentación necesaria a través del Registro Electrónico del Banco de España disponible en el apartado "Tramitación", dentro de los plazos estipulados en la Aplicación Técnica 8/2023 para cada caso concreto. Para ello: Acceder al Registro Electrónico utilizando alguno de los sistemas de autenticación admitidos por el Banco de España. Seleccionar la opción "Rellenar formulario" y seguidamente elegir la opción según actuante. Cumplimentar los datos solicitados y, cuando proceda, adjuntar la documentación necesaria. Una vez rellenos todos los datos y adjuntada la documentación necesaria, pulsar el botón “Enviar”. El Registro Electrónico muestra una pantalla informando sobre el estado de la solicitud. En el caso de que el envío sea completado con éxito, se puede consultar el documento "Acuse de recibo". Opcionalmente se puede guardar y/o imprimir como justificante de la operación realizada. En cualquier momento, desde la opción “Consultar mis escritos presentados por Registro Electrónico”, se pueden consultar los envíos completados con éxito. Para ampliar información se puede consultar la "Guía de requisitos e instrucciones de registro electrónico" disponible en el apartado "Otra información de interés".
Los Agregadores de información (AISP por sus siglas en inglés) inscritos en los registros oficiales del Banco de España como entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas.	Deberán comunicar mediante el documento “EPF-001 Formulario de comunicación número de clientes” disponible en el apartado "Tramitación", el número de clientes del PSP al final de cada período de reporte. Esta carta se enviará al Banco de España a la dirección de correo electrónico indicada en la Aplicación Técnica 8/2023, dentro de los plazos estipulados para la remisión de los ficheros semestrales.
Los Operadores de Sistemas de Pago	La remisión de la información estadística del Reglamento (UE) 1409/2013 referida a los sistemas que gestionan (Cuadros 7 y 8 del Anexo III) se realizará a través de un fichero Excel, de conformidad con el “Formulario de los operadores de sistemas de pago”, que se remitirá por correo electrónico al Banco de España, dentro de los plazos estipulados para la remisión de los ficheros semestrales, a la dirección de correo electrónico indicada en la Aplicación Técnica 8/2023.

Correo:

Solo podrán hacer uso las personas físicas.

La tramitación por correo solo está disponible para el envío del formulario correspondiente por parte de las personas físicas acogidas al régimen de Exención (Anual) en los términos que se indican en el artículo 14 de la Ley 39/2015 de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas.

La documentación debe dirigirse a:

Banco de España
Departamento de Sistemas de Pago
División de Vigilancia y Análisis de Infraestructuras
c/Alcalá, 48
28014 Madrid

Presencial:

Solo podrán hacer uso las personas físicas.

La tramitación presencial solo está disponible para el envío del formulario correspondiente por parte de personas físicas acogidas al régimen de Exención (Anual) en los términos que se indican en el artículo 14 de la Ley 39/2015 de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas.

La documentación se puede presentar en el Registro General del Banco de España, calle Alcalá 48 de Madrid o en cualquiera de sus sucursales, dirigida a Departamento de Sistemas de Pago, División de Vigilancia y Análisis de Infraestructuras. En el apartado “Otra información de Interés” se encuentra disponible el listado de sucursales.

Esta tabla resume el tipo de tramitación según el usuario.

Según el usuario y tipo de tramitación	Inicio del trámite electrónico
Según el usuario y tipo de tramitación	ITW	Registro electrónico	Correo-e
PSP con operativa sujeta a declaración Trimestral, Semestral o Anual (Exención)	✔
Personas físicas¹ o jurídicas acogidas al régimen de Exención (Anual), PSP sin actividad sujeta a declaración y PSP con actividad exclusivamente semestral (envío formulario correspondiente)		✔
Agregadores de Información			✔
Operadores de Sistemas de Pago			✔

¹La presentación de la solicitud se hará en los términos que se indican en el artículo 14 de la Ley 39/2015 de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas.

Documentación obligatoria

Para facilitar la tramitación se incluye una tabla resumen para identificar la documentación a aportar según el tipo de usuario.

Según el usuario y el tipo de tramitación	Documentación a aportar según periodicidad
Según el usuario y el tipo de tramitación	Trimestral	Semestral	Anual
PSP que declaran su operativa trimestral y/o semestral	Información estadística en archivos XML (*)	Información estadística en archivos XML (*)	x
Personas físicas o jurídicas que solicitan la exención (según lo previsto en el artículo 14 del Real Decreto-ley 19/2018)	x	x	EPF-003 Formulario de solicitud de exención (*) Información estadística en archivos XML ()
PSP sin actividad sujeta a declaración	Formulario de notificación de inactividad (**)	x	x
PSP con operativa exclusivamente semestral	EPF-004 Formulario de notificación de actividad exclusivamente semestral (**)	Información estadística en archivos XML (*)	x
Agregadores de Información	x	EPF-001 Formulario de comunicación número de clientes (**)	x
Operadores de Sistemas de pago	x	Formulario de los operadores de sistemas de pago (**)	x

(*) Todos los archivos XML se deben enviar en formato ZIP y deben ser validados con el Esquema XSD correspondiente.

(**) Todos los formularios se encuentran disponibles en el apartado “Tramitación”. En el apartado “Otra información de interés” podrán encontrar vídeos explicativos para su cumplimentación.

Plazo de presentación

La fecha límite para el envío de datos será:

Archivo Trimestral:

Primer trimestre: no más tarde del último día hábil del mes de abril del ejercicio al que se refiera la información.
Segundo trimestre: no más tarde del último día hábil del mes de julio del ejercicio al que se refiera la información.
Tercer trimestre: no más tarde del último día hábil del mes de octubre del ejercicio al que se refiera la información.
Cuarto trimestre: no más tarde del último día hábil del mes de enero inmediatamente posterior a la finalización del trimestre al que se refiera la información.

Archivo Semestral:

Primer semestre: no más tarde del decimoquinto día del mes de septiembre siguiente al final del semestre al que se refiera la información.
Segundo semestre: no más tarde del decimoquinto día del mes de marzo siguiente al final del semestre al que se refiera la información.

Archivo Anual:

No más tarde del decimoquinto día del mes de marzo siguiente al final del año al que se refiera la información.

Contacto

DEPARTAMENTO DE SISTEMAS DE PAGO

División de Vigilancia y Análisis de Infraestructuras

Dirección postal:
Banco de España
Departamento de Sistemas de Pago
División de Vigilancia y Análisis de Infraestructuras
c/Alcalá, 48
28014 Madrid
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