Instituciones financieras

Se disponen los trámites para, con carácter previo a su inscripción en el Registro de Altos Cargos, obtener la preceptiva evaluación por parte del Banco de España de los requisitos de idoneidad de los altos cargos de las entidades supervisadas pertenecientes a alguna de las siguientes categorías:

• Entidades de Dinero Electrónico.
• Entidades de Pago.
• Entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas.
• Sociedades de Tasación.
• Sociedades de Garantía Recíproca.
• Sociedades de Reafianzamiento.
• Titulares de Establecimientos de Compra Venta de Moneda Extranjera.

Asimismo, el presente proceso es también aplicable a los directores de las sucursales de las entidades de dinero electrónico que sean extranjeras y no autorizadas en un país de la Unión Europea, siempre que sean los máximos responsables de determinar de modo efectivo la orientación de dichas sucursales.

Este proceso establece los trámites preceptivos relativos a las evaluaciones de idoneidad realizadas por la autoridad competente a iniciativa de las entidades supervisadas:

1. Con motivo del nombramiento de un nuevo alto cargo.

2. Con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad de uno de sus altos cargos en funciones, como la existencia de un nuevo procedimiento judicial, o un concurso de acreedores. Deberán entenderse comprendidos dentro de este supuesto aquellos cambios sustanciales en las funciones de un alto cargo ya inscrito en los Registros de altos cargos del Banco de España, tales como: el nombramiento de un consejero como presidente o consejero delegado, el cambio de no ejecutivo a ejecutivo, o un aumento significativo del número de cargos del candidato, entre otros.

   Las evaluaciones de idoneidad por la autoridad competente se efectúan mediante comunicación y procedimiento distinto del de "Inscripción en el Registro de Altos Cargos", sin perjuicio de lo cual, cuando la solicitud de inscripción pueda presentarse antes de que se haya resuelto la evaluación de idoneidad, se tramitará consecutivamente, comunicándose a la entidad solicitante en unidad de acto el resultado de ambos procedimientos.

Presencial:

Presentar el escrito de comunicación en el Registro General de la sede central del Banco de España o en cualquiera de sus sucursales, dirigido a Vicesecretaría General - División de Análisis de idoneidad y Registro de Altos Cargos, acompañando el resto de la documentación requerida (ver “Documentación obligatoria”).

En el apartado “Otra información de interés” se encuentra disponible información sobre las sucursales del Banco de España, y además la cláusula informativa sobre el tratamiento de los datos de carácter personal por el BdE.

Correo postal:

Enviar el escrito de solicitud, adjuntando el resto de la documentación requerida en este proceso (ver “Documentación obligatoria”), a la siguiente dirección:

Banco de España
Vicesecretaría General
División de Análisis de Idoneidad y Registro de Altos Cargos
C/ Alcalá, 48
28014 Madrid

Electrónico:

Presentar el escrito de comunicación, adjuntando el resto de la documentación obligatoria para este trámite, a través del Registro Electrónico del Banco de España.

Para ello:

1. Acceder al Registro Electrónico utilizando alguno de los sistemas de autenticación admitidos por el Banco de España.
2. Seleccionar la opción "Rellenar formulario" y seguidamente elegir la opción según actuante.
3. Cumplimentar los datos solicitados y, cuando proceda, adjuntar la documentación necesaria.
4. Una vez rellenos todos los datos y adjuntada la documentación necesaria, pulsar el botón “Enviar”.
5. El Registro Electrónico muestra una pantalla informando sobre el estado de la solicitud. En el caso de que el envío sea completado con éxito, se puede consultar el documento "Acuse de recibo". Opcionalmente se puede guardar y/o imprimir como justificante de la operación realizada.
6. En cualquier momento, desde la opción “Consultar mis escritos presentados por Registro Electrónico”, se pueden consultar los envíos completados con éxito.

Para ampliar información se puede consultar la "Guía de requisitos e instrucciones de registro electrónico" disponible en el apartado "Otra información de interés".

Los formularios electrónicos, así como la documentación que lo requiera, deben ir firmados electrónicamente.

1. Nuevos nombramientos:

• "Cuestionario para la evaluación de la idoneidad de altos cargos (entidades distintas de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito)”, adjuntando el resto de documentación obligatoria que se indica en el apartado 6 del mismo. El cuestionario deberá encontrarse fechado y firmado manual o electrónicamente en todos los campos previstos para ello.
• “Declaración de la persona designada” que deberá remitirse como Anexo al mencionado cuestionario, debidamente fechada y firmada manual o electrónicamente.

• Para nuevos nombramientos o cambios sustanciales de funciones: a la mayor brevedad posible desde su propuesta de nombramiento.
• Para procesos iniciados con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad del alto cargo en funciones: dentro de los 15 días hábiles desde que se tenga conocimiento de los indicios fundados.

Banco de España.

3 meses.