Instituciones financieras

A) ENTIDADES DE CRÉDITO SIGNIFICATIVAS SUPERVISADAS DIRECTAMENTE POR EL BANCO CENTRAL EUROPEO

El Banco Central Europeo ha puesto en marcha un nuevo portal para la tramitación de los procedimientos de idoneidad de los altos cargos de las entidades de crédito significativas directamente supervisadas por éste (consulte la lista completa de entidades supervisadas por el BCE). Además de incrementar la eficiencia de los procedimientos, a través de dicho portal no solo podrán presentarse las solicitudes de evaluación de idoneidad, sino también aportar la información o documentación requerida tanto por el Banco de España como por el Banco Central Europeo; así como conocer el estado de tramitación en tiempo real del procedimiento de idoneidad correspondiente, incrementándose de este modo la transparencia supervisora.

B) RESTO DE ENTIDADES SUPERVISADAS

Se disponen los trámites para, con carácter previo a su inscripción en el Registro de Altos Cargos, obtener la preceptiva evaluación por parte del Banco de España de los requisitos de idoneidad de los altos cargos de las entidades supervisadas pertenecientes a alguna de las siguientes categorías:

• Bancos no significativos indirectamente supervisados por el Banco Central Europeo.
• Cajas de Ahorros indirectamente supervisadas por el Banco Central Europeo.
• Cooperativas de Crédito no significativas indirectamente supervisadas por el Banco Central Europeo.
• Establecimientos Financieros de Crédito.
• Entidades de Dinero Electrónico.
• Entidades de Pago.
• Sociedades de Tasación.
• Sociedades de Garantía Recíproca.
• Sociedades de Reafianzamiento.
• Titulares de Establecimientos de Compra Venta de Moneda Extranjera.
• Dominantes de un grupo consolidable de Entidades de Crédito, cuando se trate de sociedades financieras de cartera o de sociedades financieras mixtas de cartera.

Asimismo, el presente proceso es también aplicable a los directores de las sucursales de las entidades de crédito y de las entidades de dinero electrónico que sean extranjeras y no autorizadas en un país de la Unión Europea, siempre que sean los máximos responsables de determinar de modo efectivo la orientación de dichas sucursales.

Este proceso establece los trámites preceptivos relativos a las evaluaciones de idoneidad realizadas por la autoridad competente a iniciativa de las entidades supervisadas:

1. Con motivo del nombramiento de un nuevo alto cargo.
2. Con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad de uno de sus altos cargos en funciones. Deberán entenderse comprendidos dentro de este supuesto aquellos cambios sustanciales en las funciones de un alto cargo ya inscrito en los Registros de altos cargos del Banco de España, tales como: el nombramiento de un consejero como presidente o consejero delegado, o el cambio de no ejecutivo a ejecutivo.

En el caso de las sociedades dominantes de entidades de crédito y de establecimientos financieros de crédito antes referidas, la obligación de comunicar la propuesta de los referidos nuevos nombramientos, variación de funciones o existencia de indicios fundados, recae en la entidad de crédito que haya sido designada a efectos de presentar los estados reservados del grupo.

Las evaluaciones de idoneidad por la autoridad competente se efectúan mediante comunicación y procedimiento distinto del de "Inscripción en el Registro de Altos Cargos", sin perjuicio de lo cual, cuando la solicitud de inscripción pueda presentarse antes de que se haya resuelto la evaluación de idoneidad, se tramitará consecutivamente, comunicándose a la entidad solicitante en unidad de acto el resultado de ambos procedimientos.

A) ENTIDADES DE CRÉDITO SIGNIFICATIVAS SUPERVISADAS DIRECTAMENTE POR EL BANCO CENTRAL EUROPEO

Entidades de crédito significativas directamente supervisadas por el Banco Central Europeo.

NOTA IMPORTANTE: Durante la fase de pruebas (octubre 2020/enero 2021) solamente los bancos participantes en dicha fase pueden presentar los procedimientos de idoneidad a través de dicho Portal.

A partir de enero de 2021, todas las entidades de crédito significativas sujetas a supervisión directa del Banco Central Europeo deben utilizar la plataforma del Banco Central Europeo para sus procedimientos de idoneidad.

B) RESTO DE ENTIDADES SUPERVISADAS

A) ENTIDADES DE CRÉDITO SIGNIFICATIVAS SUPERVISADAS DIRECTAMENTE POR EL BANCO CENTRAL EUROPEO

Las solicitudes deben presentarse en formato electrónico a través del referido Portal, cuya dirección es la que se indica a continuación:

https://www.bankingsupervision.europa.eu/banking/portal/imas/html/index.en.html

A dicha solicitud deberá acompañarse la información y documentación exigida e indicada en el Portal para cada candidato.

B) RESTO DE ENTIDADES SUPERVISADAS

Presencial:

Presentar el escrito de comunicación en el Registro General de la sede central del Banco de España o en cualquiera de sus sucursales, dirigido a Vicesecretaría General - División de Análisis de idoneidad y Registro de Altos Cargos, acompañando el resto de la documentación requerida (ver “Documentación obligatoria”).

En el apartado “Otra información de interés” se encuentra disponible información sobre las sucursales del Banco de España, y además la cláusula informativa sobre el tratamiento de los datos de carácter personal por el BdE.

Correo postal:

Enviar el escrito de solicitud, adjuntando el resto de la documentación requerida en este proceso (ver “Documentación obligatoria”), a la siguiente dirección:

Banco de España
Vicesecretaría General
División de Análisis de Idoneidad y Registro de Altos Cargos
C/ Alcalá, 48
28014 Madrid

Electrónico:

Presentar el escrito de comunicación, adjuntando el resto de la documentación obligatoria para este trámite, a través del Registro Electrónico del Banco de España.

Para ello:

1. Acceder al Registro Electrónico utilizando alguno de los sistemas de autenticación admitidos por el Banco de España.
2. Seleccionar la opción "Rellenar formulario" y seguidamente elegir la opción según actuante.
3. Cumplimentar los datos solicitados y, cuando proceda, adjuntar la documentación necesaria.
4. Una vez rellenos todos los datos y adjuntada la documentación necesaria, pulsar el botón “Enviar”.
5. El Registro Electrónico muestra una pantalla informando sobre el estado de la solicitud. En el caso de que el envío sea completado con éxito, se puede consultar el documento "Acuse de recibo". Opcionalmente se puede guardar y/o imprimir como justificante de la operación realizada.
6. En cualquier momento, desde la opción “Consultar mis escritos presentados por Registro Electrónico”, se pueden consultar los envíos completados con éxito.

Para ampliar información se puede consultar la "Guía de requisitos e instrucciones de registro electrónico" disponible en el apartado "Otra información de interés".

Los formularios electrónicos, así como la documentación que lo requiera, deben ir firmados electrónicamente.

EXPEDIENTES DEL RESTO DE ENTIDADES SUPERVISADAS

1. En todos los casos de comunicaciones relativas a nuevos nombramientos en entidades de crédito, sociedades financieras de cartera o sociedades financieras mixtas de cartera indirectamente supervisadas por el Banco Central Europeo, y en establecimientos financieros de crédito:

• "Cuestionario de idoneidad de altos cargos de EC", adjuntando el resto de documentación obligatoria que se indica en dicho cuestionario. El cuestionario deberá encontrarse fechado y firmado en todos los campos previstos para ello.

2. En todos los casos de comunicaciones relativas a nuevos nombramientos en entidades distintas de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito (entidades de pago, entidades de dinero electrónico, entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas, titulares de establecimiento de compra y venta de moneda extranjera, sociedades de tasación, sociedades de garantía recíproca y sociedades de reafianzamiento), directamente supervisadas por el Banco de España:

• "Cuestionario para la evaluación de la idoneidad de altos cargos (entidades distintas de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito)”, adjuntando el resto de documentación obligatoria que se indica en el apartado 6 del mismo. El cuestionario deberá encontrarse fechado y firmado manual o electrónicamente en todos los campos previstos para ello.
• “Declaración de la persona designada” que deberá remitirse como Anexo al mencionado cuestionario, debidamente fechada y firmada manual o electrónicamente.
• Declaración de que el candidato ha sido aprobado por el órgano competente, de conformidad con los procedimientos internos de la entidad, haciendo constar si aquél ha realizado alguna objeción con respecto a dicha candidatura.

3. Para evaluaciones por cambios sustanciales en las funciones de un alto cargo ya inscrito en el Registro de altos cargos del Banco de España:

• Escrito de comunicación en el que se deberá consignar: (i) la persona y correo electrónico de contacto para el procedimiento, y (ii) la descripción de las nuevas funciones a desempeñar por el alto cargo.
• Si el candidato hubiera sido evaluado por el Banco de España para un cargo en la misma entidad en los últimos 24 meses, la entidad deberá verificar y declarar expresamente que ninguna de las circunstancias comunicadas entonces ante el Banco de España han sufrido variación, presentando en cualquier caso: (i) el documento de identidad que corresponda, (ii) el certificado de antecedentes penales actualizado, y (iii) el “Cuestionario para la evaluación de la idoneidad de altos cargos (entidades distintas de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito)”. En caso contrario, se deberá presentar toda la documentación obligatoria que corresponda de conformidad con lo dispuesto en los apartados 1 y 2 anteriores.

4. Para evaluaciones por existir indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad del alto cargo:

• Escrito de comunicación en el que se deberá consignar: (i) la persona y correo electrónico de contacto para el procedimiento, y (ii) las circunstancias sobrevenidas que podrían afectar a la valoración de la idoneidad del alto cargo.
• Informe de evaluación de idoneidad elaborado por la entidad supervisada, en el que se deberá, en todo caso, explicar las razones por las que los indicios fundados comunicados no afectan a la idoneidad del alto cargo. Este informe habrá de estar firmado por el órgano, unidad o persona a la que se le haya atribuido tal competencia por la entidad en sus procedimientos internos.
• Documentación de apoyo relacionada con los indicios comunicados y con la valoración de los mismos realizada por la entidad en su informe de evaluación de idoneidad.

• Para nuevos nombramientos o cambios sustanciales de funciones: a la mayor brevedad posible desde su propuesta de nombramiento.
• Para procesos iniciados con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad del alto cargo en funciones: dentro de los 15 días hábiles desde que se tenga conocimiento de los indicios fundados.

A) ENTIDADES SUPERVISADAS DIRECTAMENTE POR EL BANCO CENTRAL EUROPEO

Los procedimientos de idoneidad de una entidad de crédito perteneciente a un grupo bajo la supervisión del Mecanismo Único de Supervisión se resolverán por el Banco Central Europeo.

B) RESTO DE ENTIDADES SUPERVISADAS

Las resoluciones de los procedimientos de evaluación de idoneidad del resto de entidades corresponderán al Banco de España.

3 meses.