Instituciones financieras

Evaluación de la idoneidad de altos cargos ES_BDE_C7972_P192

Descripción del proceso

El presente proceso dispone los trámites para, con carácter previo a su inscripción en el Registro de Altos Cargos,  solicitar la preceptiva evaluación por parte del Banco de España o, en su caso, del Banco Central Europeo, de los requisitos de idoneidad de los miembros de los  órganos de administración y de  directores generales o asimilados (altos cargos) de las entidades supervisadas pertenecientes a alguna de las siguientes categorías:

• Bancos.
• Cajas de Ahorros.
• Cooperativas de Crédito.
• Establecimientos Financieros de Crédito.
• Entidades de Dinero Electrónico.
• Entidades de Pago.
• Sociedades de Tasación.
• Sociedades de Garantía Recíproca.
• Sociedades de Reafianzamiento.
• Titulares de Establecimientos de Compra Venta de Moneda Extranjera.
• Dominantes de un grupo consolidable de Entidades de Crédito o de Establecimientos Financieros de Crédito, cuando se trate de sociedades financieras de cartera o de sociedades financieras mixtas de cartera.

En el apartado “Otra información de Interés” se pone a disposición el listado publicado anualmente por el Banco Central Europeo, en el que se distinguen por separado los grupos y las entidades que quedan bajo su supervisión, de aquellas otras entidades que quedan bajo la supervisión de las autoridades nacionales competentes.

Asimismo, el presente proceso es preceptivo también para:

• Los altos cargos de entidades de pago o de dinero electrónico híbridas a los que la ley exige estar en posesión de los conocimientos necesarios para la prestación de los respectivos servicios de pago o de dinero electrónico.
• Los directores de las sucursales de las entidades de crédito, de las entidades de dinero electrónico, o de las entidades de pago, que sean extranjeras y no autorizadas en un país de la Unión Europea.

Las referidas evaluaciones de idoneidad deberán ser solicitadas por las entidades respecto de sus altos cargos:

1. Con motivo de su nuevo nombramiento. Deberán entenderse comprendidos dentro de los nuevos nombramientos, no sólo los iniciales en la entidad, sino aquellos cambios sustanciales en las funciones de un alto cargo ya nombrado e inscrito en los Registros de Altos Cargos del Banco de España tales como el nombramiento de un consejero como presidente o consejero delegado.
2. Con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad del alto cargo en funciones.

La solicitud de evaluación deberá ser presentada ante el Banco de España por las entidades supervisadas. En el caso de las dominantes de entidades de crédito y de entidades financieras de crédito antes referidas, la obligación recae en la entidad de crédito que haya sido designada a efectos de presentar los estados reservados del grupo.

Las evaluaciones de idoneidad se efectúan mediante solicitud y procedimiento distinto del de "Inscripción en el Registro de Altos Cargos", sin perjuicio de lo cual, la segunda solicitud puede iniciarse antes de que se haya resuelto la primera, lo que dará lugar a la tramitación consecutiva de la solicitud de inscripción, una vez resuelta la de evaluación de idoneidad, comunicándose en unidad de acto a la entidad solicitante el resultado de ambas.

Público objetivo

Entidades financieras supervisadas.

Cómo iniciar el trámite

Presencial:

Presentar el escrito de solicitud en el Registro General de la sede central del Banco de España o en cualquiera de sus sucursales, dirigido a Vicesecretaría General - División de Análisis de idoneidad y Registro de Altos Cargos, acompañando el resto de la documentación requerida (ver “Documentación obligatoria”).

En el apartado “Otra información de interés” se encuentra disponible información sobre las sucursales del Banco de España.

Correo postal:

Enviar el escrito de solicitud, adjuntando el resto de la documentación requerida en este proceso (ver “Documentación obligatoria”), a la siguiente dirección:

Banco de España
Vicesecretaría General
División de Análisis de Idoneidad y Registro de Altos Cargos
C/ Alcalá, 48
28014 Madrid

Electrónico:

Presentar el escrito de solicitud, adjuntando el resto de la documentación obligatoria para este trámite, a través del Registro Electrónico del Banco de España.

Para ello debe acceder al citado Registro Electrónico y, siguiendo las instrucciones indicadas, descargar el “Formulario de presentación de documentación en Registro”, cumplimentarlo y enviarlo junto con aquellos documentos a aportar al trámite (ver “Documentación obligatoria”) convenientemente anexados.

Los formularios electrónicos, así como la documentación que lo requiera, deben ir firmados electrónicamente.

En el apartado “Otra Información de Interés” dispone de las instrucciones para el envío de documentación por Registro Electrónico.

Documentación obligatoria

1. Con carácter general:

• Escrito de Solicitud, en el que se deberá consignar: (i) datos del candidato y  cargo para el que se propone  (ii) el motivo del nombramiento informando si o tiene por objeto cubrir posiciones de nueva creación en la entidad o bien sustituir a otra persona, y (iii) descripción del cargo y de las funciones para las que se propone al candidato),  (iv) fecha prevista para su nombramiento y (v) persona de contacto, teléfono  y correo electrónico en la entidad supervisada.
• Fotocopia del DNI, pasaporte o tarjeta de residencia, en vigor del candidato.
• "Cláusula informativa sobre el tratamiento de los datos de carácter personal por el Banco de España", firmada por el interesado.
• "Cuestionario de honorabilidad y buen Gobierno" suscrito por el candidato.
• "Curriculum vitae" o "Historial académico y profesional" suscrito por el interesado en el que se describa detalladamente la información que se indica a continuación:
  • Formación académica del candidato. En caso de titulación universitaria, se indicará si el título corresponde a grado o máster (se considerará que tienen el rango de máster aquellas carreras universitarias de duración mayor o igual a cinco años). Asimismo, se harán constar otros cursos especializados realizados por el candidato.
  • Trayectoria profesional. Deberá indicarse tanto el puesto que ocupa en la actualidad, como los puestos ocupados en los últimos diez años, especificando las funciones desempeñadas, competencias delegadas, las áreas bajo su control y el número de empleados a su cargo.
• Certificado de antecedentes penales emitido por el Ministerio de Justicia y/o su equivalente en el país de origen del candidato.
• "Informe de evaluación de idoneidad" elaborado por la entidad, en la que, al menos, se deberá motivar de forma detallada la concurrencia en el sujeto evaluado de los requisitos de honorabilidad, experiencia y buen gobierno establecidos en la legislación sectorial en vigor para el cargo concreto que se vaya a desempeñar, haciéndose responsable de la veracidad de la información proporcionada. Este informe habrá de estar firmado por el órgano, unidad o persona a la que se le haya atribuido tal competencia por la entidad en sus procedimientos internos.
• Declaración de que el candidato ha sido aprobado por el órgano competente, de conformidad con los procedimientos internos de la entidad, haciendo constar si aquél ha analizado alguna objeción con respecto a dicha candidatura.
• Relación de cargos que el interesado va a ejercer en esta entidad y en otras sociedades desde el momento en que comience a ejercer el cargo respecto del cual se analiza la concurrencia de los requisitos de idoneidad.
• "Declaración sobre la categoría de consejero" (sólo para entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito), según el formulario puesto a disposición en la sección “Tramitación”.
• En el caso de personas jurídicas nombradas como miembro del órgano de administración, se deberá presentar, respecto de su representante persona física, toda la documentación anterior y, adicionalmente, respecto de la persona jurídica: copia de su CIF, así como un documento comprensivo de: (i) descripción del negocio de la entidad, que incluya una relación de los accionistas y de los miembros del órgano de administración, (ii) cuadro resumen con las principales cifras de los dos últimos años (activo total, cifra de resultados y número de empleados) y, en su caso, el informe de auditoría. Asimismo, en caso de pertenecer a un grupo deberán aportar la misma información sobre el grupo.

2. En todos los casos en los que la entidad de crédito, la sociedad financiera de cartera, o la sociedad financiera mixta de cartera, pertenezca a un grupo bajo la supervisión del Mecanismo Único de Supervisión (MUS) y el Alto Cargo sea un miembro de su órgano de administración.

• Se deberá completar y remitir al Banco de España el documento ‘Privacy Statement. Fit and Proper Procedure’. Asimismo, se deberá aportar el resto de documentación obligatoria que corresponda de conformidad con lo dispuesto en los puntos 1, 3, y 4 del presente apartado.

3. Para evaluaciones por cambios sustanciales en las funciones de un alto cargo ejerciente.

• En cualquier caso, siempre se facilitará un escrito de comunicación en el que se deberá consignar: (i) la persona y correo electrónico de contacto para el procedimiento, y (ii) la descripción de las nuevas funciones a desempeñar por el Alto Cargo.
• Si el candidato no ha sido evaluado para un cargo en la misma entidad  en los últimos 12 meses, se deberá remitir toda la documentación obligatoria que corresponda de conformidad con los apartados 1 y 2.
• Si el candidato hubiera sido evaluado por el Banco de España para un cargo en la misma entidad en los últimos 12 meses, la entidad deberá verificar y declarar expresamente que ninguna de las circunstancias comunicadas entonces ante el Banco de España han sufrido variación; en caso contrario, se deberá presentar toda la documentación obligatoria que corresponda de conformidad con lo dispuesto en los apartados 1 y 2 anteriores. En cualquier caso, siempre será preceptivo el "Informe de evaluación de idoneidad".

4. Para evaluaciones por indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad del Alto Cargo.

• Escrito de comunicación en el que: (i) se indique la persona y correo electrónico de contacto para el procedimiento, y (ii) se informe de las circunstancias sobrevenidas que podrían afectar a la valoración de la idoneidad del Alto Cargo.
• "Informe de evaluación de idoneidad" elaborado por la entidad, en el que deberá, en todo caso, explicar las razones por las que los indicios fundados comunicados no afectan a la idoneidad del Alto Cargo. Este informe habrá de estar firmado por el órgano, unidad o persona a la que se le haya atribuido tal competencia por la Entidad en sus procedimientos internos.
• Documentación de apoyo relacionada con los indicios comunicados y con la valoración de los mismos realizada por la entidad en su informe de evaluación de idoneidad.

Plazo de presentación

• Para nuevos nombramientos o cambios sustanciales de funciones: a la mayor brevedad posible desde su propuesta de nombramiento.
• Para procesos iniciados con motivo de la presencia de indicios fundados que puedan haber afectado a los requisitos de idoneidad del Alto Cargo en funciones: dentro de los 15 días hábiles desde que se tenga conocimiento de los indicios fundados.

Órgano de resolución

Las resoluciones de los procedimientos relativos a miembros del consejo de administración de una entidad de crédito perteneciente a un grupo bajo la supervisión del Mecanismo Único de Supervisión (MUS), se resolverán en todo caso por el Banco Central Europeo.

Las resoluciones del resto de procedimientos de evaluación de idoneidad corresponderán al Banco de España.
 

Plazo de resolución

3 meses.