Catálogo de trámites

Autorización para la apertura de sucursales en España de entidades de crédito no autorizadas en un Estado miembro de la Unión Europea, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 17 del Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito.

Promotores de entidades bancarias.

Presencial:

Previamente al inicio del trámite, debe formalizarse en el Banco de España un depósito en metálico equivalente al 20% del capital social mínimo exigido para la creación de la entidad, o inmovilizar a favor del Banco de España valores de deuda pública por ese importe, según las instrucciones incluidas en el anejo, disponible en otra información de interés.

La documentación requerida en este proceso se puede presentar en el Registro General del Banco de España, calle Alcalá 48 de Madrid o en cualquiera de sus sucursales, dirigida a Vicesecretaría General - División de Autorizaciones y Registro de Entidades - Unidad de Autorizaciones.

En el apartado “Otra información de Interés” se encuentra disponible el listado de sucursales.

Correo:

Previamente al inicio del trámite, debe formalizarse en el Banco de España un depósito en metálico equivalente al 20% del capital social mínimo exigido para la creación de la entidad, o inmovilizar a favor del Banco de España valores de deuda pública por ese importe, según las instrucciones incluidas en el anejo, disponible en otra información de interés.

La documentación requerida en este proceso debe dirigirse a
Banco de España
Vicesecretaría General
División de Autorizaciones y Registro de Entidades
Unidad de Autorizaciones
C/ Alcalá, 48
28014 Madrid

Electrónico:

Previamente al inicio del trámite, debe formalizarse en el Banco de España un depósito en metálico equivalente al 20% del capital social mínimo exigido para la creación de la entidad, o inmovilizar a favor del Banco de España valores de deuda pública por ese importe, según las instrucciones incluidas en el anejo, disponible en otra información de interés.

Presentar la solicitud junto con la documentación necesaria, a través del Registro Electrónico del Banco de España disponible en el apartado "Tramitación". 

Para ello:

1. Acceder al Registro Electrónico y autenticarse con un certificado electrónico aceptado válido.
2. Seleccionar la opción "Rellenar formulario" y seguidamente elegir la opción según actuante.
3. Cumplimentar los datos solicitados y, cuando proceda, adjuntar la documentación necesaria.
4. Una vez rellenos todos los datos, pulsar el botón "Enviar".
5. El Registro Electrónico mostrará una pantalla informando sobre el estado de la solicitud. En caso de que el envío sea completado con éxito, mostrará una pantalla para consultar el documento "Acuse de recibo". Opcionalmente se puede guardar y/o imprimir el recibo que le servirá como justificante de la operación realizada.
6. En cualquier momento se pueden consultar los envíos completados desde la opción “Consultar mis escritos presentados por Registro Electrónico”.

Dispone de las instrucciones para el envío de documentación por Registro Electrónico en el apartado "Otra información de interés".

La Solicitud deberá incluir la documentación indicada a continuación, en el orden que se detalla

1. Solicitud
   
   Solicitud, que deberá presentarse previamente en el Consulado Español correspondiente para que, por medio de las llamadas apostillas consulares, se reconozca la firma y poderes de quien lo suscriba, de acuerdo con lo establecido en la Convención de La Haya, de fecha 5 de octubre de 1961, acompañada de acreditación de los acuerdos en los que se basa. La solicitud incluirá, nombre, dirección postal en España y otros datos de contacto de la persona encargada del seguimiento del proceso de autorización, a la que pueda ser requerida la información necesaria.
2. Documentación legal
   
   Copia traducida al español de la documentación que en el país de origen acredite la existencia de la entidad de crédito solicitante y su constitución, de acuerdo con su ley nacional (autorización concedida por la autoridad competente del país de origen e inscripción en los Registros Oficiales correspondientes).
   
   Copia, traducida al español, de las normas estatutarias que regulan el funcionamiento de la entidad de crédito solicitante, en las que debe constar, entre otros, la denominación de la sociedad y su objeto social, limitado a las actividades propias de una entidad de crédito.
   
   Balances, cuentas de resultados, memorias e informes a los accionistas de la entidad de crédito solicitante emitidos durante los dos últimos ejercicios, en español o inglés, señalando el importe de los recursos propios, así como el coeficiente de solvencia de la entidad de crédito y del grupo consolidable en el que eventualmente se integre.
   
   Evidencias de la disponibilidad de los fondos de carácter permanente para mantener en España la dotación legal, disponible para la cobertura de pérdidas de la sucursal.
   
   Proyecto de escritura de constitución de la sucursal.
   
   Certificación de la autoridad competente, justificativa de la existencia y alcance del principio de reciprocidad en el país de origen de la entidad de crédito solicitante.
   
   Certificación de la autoridad correspondiente del país de origen, legitimada por la representación diplomática española, acreditando que la entidad de crédito solicitante ha sido autorizada para la apertura de sucursal en España, o que no es necesaria tal autorización.
   
   Información detallada del sistema de garantía de depósitos del país de origen que tenga por finalidad asegurar la protección de los depositantes de la sucursal.
   
   Distribución del capital social de la entidad de crédito solicitante, acompañando relación detallada de los accionistas que representen más del 5 %.
   
   Relación de entidades de crédito y empresas en las que participe la solicitante.
   
   Relación de filiales, sucursales, agencias y oficinas de representación de la solicitante fuera de su país de origen.
   
   Breve descripción del sistema bancario y crediticio del país de origen de la solicitante y posición que ocupa en función de su tamaño y volumen de negocios.
3. Plan de Negocio
   
   Programa de actividades
   
   Actividades que se propone realizar la entidad de crédito solicitante a través de su sucursal en España y razones por las que considera que aquélla puede ser de interés para la economía y las empresas españolas.
   
   Actividades de la entidad de crédito solicitante en el ámbito internacional y forma en que sus oficinas o filiales en el extranjero han contribuido al desarrollo de las economías de los países en que se encuentran ubicadas.
   
   Relaciones comerciales, financieras o de otro tipo que la entidad de crédito solicitante ha tenido y tiene actualmente con empresas o entidades españolas y, en particular, cuantía de sus operaciones financieras en los sectores público y privado españoles.
   
   Plan de negocio que incluya datos previsionales estimados de la viabilidad económica, para los tres primeros años y para dos escenarios (favorable y desfavorable), con indicación de las hipótesis en que se base.
4. Gobernanza y estructura organizativa
   
   Relación de las personas que constituyen el órgano de administración de la entidad de crédito solicitante, así como de los responsables de las funciones de control interno y otros puestos clave para el desarrollo de la actividad, indicando sus principales funciones.
   
   Las unidades y procedimientos internos que se establezcan para llevar a cabo la selección y evaluación continua de las personas que han de determinar de modo efectivo la orientación de la sucursal y vayan a ser responsables de su gestión.
   
   Relación de personas que han de determinar de modo efectivo la orientación de la sucursal y vayan a ser responsables de su gestión. La información que debe proporcionarse de cada uno de ellos puede consultarse en el proceso de la Oficina Virtual denominado Evaluación de idoneidad de altos cargos, cuyo enlace se encuentra disponible en “Otra información de interés”
   
   Organigrama con indicación de la distribución de competencias y responsabilidades entre las distintas unidades de la sucursal, acompañado de una descripción de los principales procedimientos administrativos y contables.
5. Procedimientos de gestión de riesgos y de control interno
   
   Los procedimientos de control interno de la sucursal, en los que se incluyan detalladamente los de seguimiento de las funciones externalizadas.
   
   Procedimientos previstos para atender las quejas y reclamaciones que presenten sus clientes.
   
   Manual de procedimientos para prevenir e impedir la realización de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Puede consultar el documento de recomendaciones y la normativa correspondiente en la página web del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), a través del enlace disponible en “Otra información de interés”.

En todo caso, durante la instrucción del procedimiento, cabrá exigir a la solicitante cuantos datos, informes o antecedentes se consideren oportunos para verificar el cumplimiento de las condiciones y requisitos establecidos en la normativa aplicable

Por competencia propia: Comisión Ejecutiva

Seis meses desde la entrada de la solicitud en el Registro, o al momento en que se complete la documentación exigible y, en todo caso, dentro de los doce meses siguientes a su recepción. Cuando la solicitud no sea resuelta en el plazo anteriormente previsto, podrá entenderse desestimada.