Instituciones financieras

Comunicación de datos de fraude bajo la directiva de servicios de pago en el mercado interior (PSD2) ES_BDE_C15J_P226

Descripción del proceso

Notificación de los datos estadísticos de fraude relacionado con medios de pago por parte de los proveedores de servicios de pago (PSP), excepto las entidades prestadoras del servicio de información de cuentas, al Banco de España; de conformidad con el art. 67.4 del Real Decreto-Ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera, que transpone la Directiva (UE) 2015/2366 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 25 de noviembre de 2015 sobre servicios de pago en el mercado interior (en adelante, PSD2), y que establece el marco de los requisitos de transparencia e información para los servicios de pago y los derechos y obligaciones de los usuarios y de los PSP, en relación con la prestación y utilización de tales servicios.

Público objetivo

Los PSP, salvo las entidades prestadoras del servicio de información sobre cuentas, con establecimiento en España e inscritos en los registros oficiales del Banco de España.

Cómo iniciar el trámite

Electrónico:

Los PSP declarantes deberán enviar su propia información directamente. Ningún PSP podrá delegar el envío o actuar como remitente de otro.

  • Para proceder al envío de la información, los PSP remitentes deben utilizar el canal de envío Internet-ITW, disponible en el apartado "Tramitación".
  • La información se enviará en archivos XML, elaborados conforme a las especificaciones de la Guía de Comunicación de Datos de Fraude (disponible en el apartado “Otra Información de Interés”) y validados con el esquema XML. “EstadisticasServiciosPago_Fraude.xsd”, disponible en el apartado “Tramitación”.
  • A modo de ejemplo, en “Otra información de interés”, se incluye un archivo XML similar al que deberán remitir los PSP declarantes.

IMPORTANTE:  ACTUALIZACIÓN DE FORMATOS PARA OPERATIVA REALIZADA DESDE EL DÍA 1 DE JULIO 2020

Conforme a las nuevas directrices EBA GL 2020/01, debe utilizarse el nuevo esquema XSD (EstadísticasServicioPago_Fraude_v2) para enviar la operativa realizada a PARTIR del 1 de julio 2020 (reporte 2020-2H y posteriores), realizados conforme a la nueva versión XML (Ejemplo_EstadisticasServiciosPago_Fraude_v2).

Es importante recordar que, para enviar modificaciones a reportes de operativa realizada HASTA el 30 de junio 2020 (reporte 2020-1H y anteriores), deberán utilizarse los antiguos formatos (formato original XML y esquema original XSD), publicados ahora dentro de “Otra información de interés”.

Pueden revisar los cambios introducidos, consultando directamente las páginas 9 a 12 - EBA GL 2020/01, publicada en “Normativa relacionada”.

Plazo de presentación

Los PSP declarantes deberán remitir al Banco de España, con periodicidad semestral, la información estadística correspondiente al semestre natural precedente.

La fecha límite de envío es el último día hábil del segundo mes posterior al cierre de cada periodo.

Contacto

Unidad de Supervisión de Proveedores de Servicios de Pago

  • Dirección Postal:

    Banco de España
    Departamento de Sistemas de Pago.
    Unidad de Supervisión de Proveedores de Servicios de Pago.
    c/ Alcalá, 48 - 28014 Madrid

  • Contacto 

CONSULTAS INFORMÁTICAS

CENTRO DE ATENCIÓN AL USUARIO (CAU)